Центробанк России начнёт запрашивать у банков информацию о денежных переводах, совершенных между физическими лицами. Об этом сообщает РБК.
По данным издания, ЦБ начнёт запрашивать персональные данные отправителей и получателей денежных средств у российских банков с января 2022 года. Речь идёт о платежах, которые совершаются с помощью банковских счетов, пластиковых карт, электронных кошельков и счетов абонентов операторов сотовой связи. Под мониторинг также попадут СБП (система быстрых платежей), трансграничные переводы, переводы, совершенные без открытия счёта (с помощью платёжных терминалов) и переводы через системы денежных переводов. Отслеживаться будут даже переводы, совершенные между собственными счетами одного и того же физического лица в одной платёжной организации.
Отчитываться перед Центробанком должны будут банки или магазины и другие юридические лица, если они предоставляют сервисы для совершения переводов. В некоторых случаях ЦБ будет запрашивать данные по отдельным операциям.
Собеседники РБК напоминают, что в сентябре ЦБ определил признаки карт, которые могут использоваться в недобросовестных целях. Это:
- большое количество входящих контрагентов — физических лиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
- большое количество операций (более 30 в день);
- значительные объёмы операций (более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц).
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов считает, что данные, которые будет собирать Центробанк, могут быть использованы для усиления контроля за «серым» предпринимательством. В ноябре глава ФНС Даниил Егоров отмечал, что p2p-платежи (платежи между физическими лицами) находятся в сфере внимания налоговиков.
Обновлено: 27 декабря Центробанк опроверг информацию о введении новой отчётности для банков. Представители регулятора сообщили, что намерены собирать только обезличенную информацию для пресечения нелегальных операций онлайн-казино и букмекерских контор.
